”
כמעט לא התקשרתי, הייתי בטוח שכבר סגרתי הכול. בשיחה הראשונה שי מצא בטופס 161ד שעמדתי להגיש חלוקת פטור שהייתה מקטינה לי את הקצבה בכמה מאות שקלים בחודש. תיקנו לפני ההגשה, והיום אני רגוע שכל שקל בקצבה מחושב נכון.
תכנון פרישה נכון, שנעשה בזמן, יכול לחסוך לכם מאות אלפי שקלים במס לאורך שנות הפרישה. אני מלווה אתכם משלב המיפוי ועד קבלת אישורי המס בפועל, תחת קורת גג אחת.
שיחה אישית של כ-20 דקות, ובסופה תדעו:
משיכת פיצויים בלי תכנון, אי-ביצוע קיבוע זכויות, או בחירה שגויה בין קצבה להון: אלו החלטות בלתי הפיכות שמשפיעות על ההכנסה שלכם ל-20 ו-30 השנים הבאות. ההבדל בין תכנון נכון לבין "ללכת עם הזרם" יכול להגיע למאות אלפי שקלים.
בדיקה והתאמה של קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות: דמי ניהול, מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים.
בניית תיק מכשירי השקעה לכספים פנויים, בהתאם לצרכים, לטווח ולרמת הסיכון שמתאימה לכם, עם ראייה כוללת של הנכסים.
המרת כספי פנסיה לקצבה חודשית, פרישה מדומה, משיכת פיצויים ומענקי פרישה, בתזמון ובמבנה שממזערים את המס.
פנייה מסודרת למס הכנסה, קיבוע זכויות (161ד) וניצול פרודוקטיבי של הטבות המס, עד לקבלת האישורים בפועל.
לא חייבים לפרוש לגמלאות כדי לקבל החלטות מס גורליות. בכל סיום העסקה (התפטרות, פיטורים או מעבר תפקיד) אני מלווה אתכם במילוי טופס 161 מול המעסיק, בהגשתו למס הכנסה ועד קבלת האישורים, כדי שכספי הפיצויים שלכם יטופלו בצורה הנכונה ביותר.
היבטי מיסוי, הזכויות הפנסיוניות והתכנון הפיננסי נבחנים יחד, בראייה אחת כוללת, ולא בנפרד אצל כמה אנשי מקצוע שונים.
אני לא משאיר אתכם עם "דוח המלצות". אני מטפל בפנייה למס הכנסה ומלווה את התהליך עד לקבלת אישורי המס וההטבות בפועל.
אתם עובדים מולי באופן ישיר לאורך כל הדרך: בלי מוקדים, בלי נציגים מתחלפים, ועם מענה אישי לכל שאלה.
טופס 161ד קובע איך יחולקו הטבות המס שלכם בין מענקים פטורים לקצבה פטורה. החלטה שגויה כאן היא בלתי הפיכה, ועלולה לעלות לכם עשרות ומאות אלפי שקלים לאורך הפרישה. זה בדיוק המקום שבו תכנון מקצועי מחזיר את עצמו.
בדקו את הזכויות שלכם ללא עלותשיחה קצרה להבנת המצב, הצרכים והיעדים שלכם. כבר בשלב הזה תקבלו תמונה ראשונית אם וכמה אפשר לשפר.
איסוף הנתונים מכל הגופים, ניתוח החיסכון, המס וההשקעות, ובניית תוכנית פרישה מותאמת אישית עם מספרים ברורים.
ביצוע מול הגופים הפנסיוניים, הגשת הבקשות למס הכנסה וליווי צמוד עד שההטבות והאישורים אצלכם ביד.
כמעט לא התקשרתי, הייתי בטוח שכבר סגרתי הכול. בשיחה הראשונה שי מצא בטופס 161ד שעמדתי להגיש חלוקת פטור שהייתה מקטינה לי את הקצבה בכמה מאות שקלים בחודש. תיקנו לפני ההגשה, והיום אני רגוע שכל שקל בקצבה מחושב נכון.
אני נלחצת מביורוקרטיה, ורק מהמחשבה על מס הכנסה היה לי כאב בטן. שי לקח את הכול על עצמו, ואחרי כמה שבועות התקשר ואמר "האישורים אצלך במייל". מאז שיש לי את הפטור על הקצבה שחור על גבי לבן, אני ישנה בשקט.
חשבתי שזה עוד יועץ שירצה למכור לי ביטוח, אבל בפגישה הראשונה הוא רק שאל שאלות ומיפה הכול: פנסיה, השתלמות וכסף שישב בעו"ש שנתיים. התברר ששילמתי דמי ניהול כפולים בשתי קופות. חבל שלא עשיתי את זה קודם.
שיחה אחת קצרה תיתן לכם תמונה ברורה: איפה אתם עומדים, מה אפשר לשפר וכמה זה שווה לכם. בלי עלות, בלי התחייבות, רק בהירות.
כדי לשמור על ליווי אישי וזמין, אני פותח מספר מצומצם של תיקי תכנון חדשים בכל חודש.
מלאו פרטים ואחזור אליכם תוך יום עסקים.